海外資産を移す | 海外証券口座の株を日本に ”移す”【前編】 ～国をまたぐ株式移管はいばらの道～

こんにちは、北国の片隅で「かえるがえる」を運営している管理人のがえるです。

みなさんは、資産運用してますか？
私は、証券会社で株・投資信託の運用を中心に、ちょっとだけロボアドバイザーやソーシャルレンディングなども運用しています。
その一環で、東京で働いていた会社では、持株制度を活用した資産形成も行っていました。
ただそれが、ちょっと、いや、結構厄介なんです。

実に厄介な海外証券口座株

先輩に薦められるがままに、財形貯蓄代わりにやってみるか？
てな感じで始めたわけですが、その口座は海外の証券会社。
メインで使っている証券会社は、もちろん国内。ネット証券大手の「楽天証券」と「SBI証券」をメインにいくつかの証券口座を持っています。

証券口座が複数ある場合でも、マネーフォワード等のオンライン家計簿、資産管理ツールを活用すれば、総合的に資産管理できるので、それほど複雑なことにはならず管理できていました。
だがしかし、海外証券会社には対応していないのです。海外証券口座を持っていても、管理も現金化も、扱いづらいことこの上ないわけです。

株を海外から日本国内ネット証券に「移す」障壁

退職を機に、この株どうにかできないものか…と思案した結果、
そうだ！メインで使っている国内ネット証券会社に何とかして移してしまえ！という考えに至りました。

具体的なやり方って？と調べを進めていくと…、
どうやら、メインで使っている国内ネット証券会社には、海外証券口座から直接移管することは不可能らしいことが判明。な、なんということでしょう…。

効率化を追求したネット証券は、こうしたイレギュラーな手作業（アナログ処理）を切り捨てているのでしょう。
なので、ネット証券ではなく、対面での窓口を持つ店舗型国内証券会社を経由して移管するしかないようなのです。
すなわち、

海外証券口座
↓
[移管❶]
↓
国内店舗型証券口座
↓
[移管❷]
↓
国内ネット証券口座

ということ。2段階で移管しないとたどり着けない。なんとも面倒なことこの上ない。

誰かはやってるはずだから、ネットに参考になる情報があるだろうと調べてみるも、なんと情報の少ないことか。というか、ほぼないと言っても過言ではない。
株を売って現金にしてから国内銀行にもってきてるのかな？みんなどうしてるんだろう？ナゾ。

店舗型証券口座の開設？

何はともあれ、株を移管するなら、窓口を持つ国内店舗型証券会社の口座を作らねばならない。
店舗型証券会社は、これまでまるでノーマークだったのでよく分からず、有名どころから調べはじめることに。そしたら…

なんとびっくり、実は、奇跡的に口座持っていることが判明しました！
まったく意識していなかったけど、何気に店舗型証券会社の口座を持っていたのです。
というのは、ロボアドが出始めた頃に、ちょっと試してみようと「THEO by お金のデザイン」の口座を開設し、数年運用していたのです。ですが、運用成績にイマイチ納得がいかず、1年ちょっとで全部引き出して放置状態。

実はそのTHEOが、店舗型証券であるSMBC日興証券の口座を作って運用するんです。
ラッキー♪行ける気がしてきた♪と思いました。楽観的に。そのときは…。

株式移管リクエスト？

株式を移管するには、株がある証券会社（移管元）へ、送り先の情報（移管先）を伝えて依頼する。
私が口座を持つ海外証券会社で、株式移管の手続き方法を調べてみると、既定のフォームに必要事項を入力してリクエストすれば良いみたい。

なんだ、項目もそれほど多くないし、そこまで大変でもないか？と、入力フォームの項目をまじまじ眺めてみると．．．

Name of Intermediary Clearing Firm:
DTC Number:
Your Financial Institution’s Name as it Appears at Intermediary Clearing Firm:
Your Financial Institution’s Account Number at Intermediary Clearing Firm:

Name of Your Financial Institution:
Country:
Your Name as it appears on the Account at Your Financial Institution:
Your Account Number:
Settlement Date:
Name of Financial Advisor:
Email Address of Your Financial Advisor:
Financial Advisor Phone Number:

．．．これは．．．（しばらくフリーズ）

スペル含めて確実に正解が思いつくのは Country くらいしかない．．．（汗

さてはて、どうしたものか。しばらく途方にくれました（汗